Bank investigator

Средство за измами:

• Телефон и факс

Целева жертва:

• Физически лица

Каква е схемата:

Измамниците се представят за финансови институции, правоохранителни органи, Amazon и кредитни агенции, твърдящи, че банковата ви сметка е била компрометирана.

Получавате автоматизирано телефонно обаждане, в което се твърди, че е вашата финансова институция, правоохранителни органи, кредитна агенция или в някои случаи Amazon, като ви уведомяват, че във вашата сметка е имало измамни транзакции.

Измамниците ще поискат достъп до вашия компютър или устройство, за да продължат „разследването“. След това ви се показва измамна транзакция в тяхната онлайн банкова сметка.

Заподозрените ви казват, че искат вашата помощ в текущо „разследване“ срещу престъпниците, които са откраднали парите ви, и ви молят да изпратите средства като част от „разследването“.

В някои случаи измамниците ще ви добавят като „получател“ с измамен имейл адрес и ще ви кажат, че трябва да преведете голяма сума пари, за да защитите сметката си.

Измамниците ще ви убедят, че са добавили средства към вашата сметка, но в действителност са взели парите от вашата кредитна линия или спестовна сметка.

Код за многофакторно удостоверяване (MFA)

Заподозрените може да имат номера и паролата на вашата дебитна карта, но да нямат достъп до акаунта ви, защото имате защита с многофакторно удостоверяване.

Заподозрените ще се свържат с вас, представяйки се за вашата финансова институция, и ще ви кажат, че трябва да им предоставите кода, който получавате чрез текстово съобщение или имейл, за да потвърдят самоличността си.

Този код е кодът за многофакторно удостоверяване, който дава на заподозрените пълен достъп до вашата банкова сметка.

Посещения по домовете

Заподозрените ще ви кажат, че трябва да вземат вашата дебитна или кредитна карта от дома ви като част от разследването.

Те ще дойдат в дома ви, за да вземат картата, и може дори да ви накарат да я разрежете наполовина, без да повредят чипа на картата, за да изглежда по-легитимна. Те могат също така да ви заплашат, че може да бъдете арестувани, ако не сътрудничите.

Предупредителни знаци и как да се предпазите

Престъпниците използват подправяне на обаждания, за да подведат жертвите. Не приемайте, че телефонните номера, показвани на екрана ви за повикване, са точни.

Ако получите входящо обаждане, което твърди, че е от вашата финансова институция, уведомете обаждащия се, че ще му се обадите обратно. Прекратете обаждането и наберете номера на гърба на вашата банкова дебитна карта от друг телефон, ако е възможно, или изчакайте 10 минути, преди да осъществите изходящото обаждане.

Кредитните бюра няма да ви се обаждат произволно, освен ако не е поискано обратно обаждане. Ако получите входящо обаждане, което твърди, че е от кредитно бюро, уведомете обаждащия се, че ще му се обадите обратно. Посетете уебсайта на кредитното бюро и се свържете с предоставения официален телефонен номер.

Тези институции или правоприлагащи органи никога няма да ви заплашват по телефона.

Не споделяйте кодове, получени чрез текстово съобщение или имейл, с никого. В повечето случаи това са кодове за многофакторно удостоверяване, които ще дадат на измамниците достъп до вашия акаунт.

Измамниците често ще предоставят първите 4 до 6 цифри от вашата дебитна или кредитна карта.

Не забравяйте, че тези номера се използват за идентифициране на издателя на картата и са известни като банков идентификационен номер (BIN).

Повечето номера на дебитни и кредитни карти, издадени от определени финансови институции, започват с едни и същи 4 до 6 цифри.

Ако личната ви информация е била компрометирана в миналото чрез нарушение или фишинг съобщение, не забравяйте, че информацията може да бъде използвана като инструмент, за да се представи комуникацията като легитимна.

Никога не предоставяйте отдалечен достъп до компютъра си.

Институциите или онлайн търговците никога няма да поискат прехвърляне на средства към външна сметка от съображения за сигурност.

Институциите или полицията никога няма да ви поискат да предадете банковата си карта, нито да посетите дома си, за да я вземете.

Активирането на автоматични депозити за електронни преводи Interac осигурява допълнително ниво на сигурност.