Какво е ескроу измама?
Ескроу измамата е вид финансова измама, при която престъпниците злоупотребяват или имитират легитимни ескроу услуги, 
Ескроу услугата обикновено е доверена трета страна, която временно държи средства, докато и двете страни по транзакцията не изпълнят задълженията си. Ескроу споразуменията се използват често при сделки с недвижими имоти, продажби на превозни средства, онлайн пазари и покупки на висока стойност.
При ескроу измама измамниците създават фалшиви ескроу компании, представят се за легитимни доставчици на ескроу услуги или манипулират жертвите да изпращат пари извън защитата на истинска ескроу услуга.
След като средствата бъдат преведени, измамникът изчезва, оставяйки жертвата без продукт, без услуга и често с малък шанс да си върне парите.
Как работят ескроу измамите
Измамата обикновено следва предвидим модел.
Етап 1: Атрактивна оферта
Жертвата намира продукт или услуга, рекламирани на необичайно атрактивна цена. Често срещани примери включват
• Превозни средства
• Наеми на недвижими имоти
• Строително оборудване
• Електроника
• Луксозни стоки
• Инвестиции в криптовалута
Етап 2: Въвеждане на услуга за ескроу
Продавачът предлага използването на услуга за ескроу, за да изглежда транзакцията сигурна и надеждна.
На жертвата се казва, че парите ѝ ще останат защитени, докато артикулът не бъде получен и одобрен.
Етап 3: Фалшив уебсайт за ескроу
Измамникът предоставя линк към това, което изглежда като професионална компания за ескроу.
Уебсайтът често съдържа:
• Фалшиви клиентски отзиви
• Фалшифицирани лицензи
• Открадната фирмена информация
• Професионално изглеждащ брандинг
Етап 4: Плащане
Жертвата превежда средства в сметката за ескроу, посочена от измамния уебсайт.
Малко след това комуникацията става ограничена или спира напълно.
Етап 5: Изчезване
Продавачът, фалшивата компания за ескроу или и двамата изчезват. Рекламираният артикул никога не пристига и жертвата губи парите си.
Често срещани примери за измами с ескроу
Измама с покупка н превозно средство
Продавач рекламира превозно средство на цена значително под пазарната стойност и настоява да използва конкретна ескроу компания. Превозното средство не съществува и уебсайтът за ескроу е измамен.
Измама с имоти под наем
Измамниците рекламират апартаменти или ваканционни имоти, които не притежават. Потенциалните наематели се молят да внесат депозити чрез фалшива ескроу платформа, преди да огледат имота.
Измама с онлайн пазар
Продукти с висока стойност, като фотоапарати, часовници, колекционерски предмети или електроника, се предлагат чрез класифицирани уебсайтове. Жертвите се пренасочват към фалшиви ескроу услуги.
Измама с ескроу за криптовалути
Измамниците твърдят, че предлагат сигурни ескроу услуги за криптовалути за инвестиции или частни транзакции, но платформата се контролира изцяло от престъпниците.
Измама с международна търговия
Фирмите, закупуващи стоки от чуждестранни доставчици, са убеждавани да използват измамни доставчици на ескроу услуги, които изчезват след получаване на плащане.
Как да разпознаете ескроу измама
Няколко предупредителни знака често показват измамна дейност. Продавачът избира доставчика на ескроу услуги
Легитимните транзакции обикновено позволяват на двете страни да се споразумеят за надеждна ескроу услуга. Бъдете внимателни, ако продавачът настоява за конкретен доставчик.
Цени, които са твърде добри, за да са истина
Значително намалените продукти или имоти често служат като стръв за привличане на жертви.
Наскоро създадени уебсайтове
Измамните ескроу сайтове често са нови и имат малка онлайн история.
Лоша информация за контакт
Липсващи физически адреси, нефункционални телефонни номера или общи и мейл акаунти са основни предупредителни знаци.
Натиск за бързи действия
Измамниците често твърдят, че други купувачи са заинтересовани и че е необходимо незабавно плащане.
Необичайни методи на плащане
Заявките за криптовалута, банкови преводи, подаръчни карти или необратими методи на плащане трябва да предизвикат безпокойство.
Няма независима проверка
Ако ескроу компанията не може да бъде независимо проверена чрез надеждни източници, не продължавайте с транзакцията.
Как да се защитите
• Използвайте само установени и независимо проверени ескроу доставчици.
• Проучете ескроу компанията, преди да преведете средства.
• Проверете фирмените регистрации и информацията за контакт.
• Избягвайте да кликвате върху ескроу връзки, предоставени единствено от продавачи.
• Достъпвайте ескроу услуги чрез техните официални уебсайтове.
• Никога не позволявайте спешността да надделее над дължимата проверка.
Къде да съобщите за ескроу измама
Ако подозирате ескроу измама, предприемете незабавни действия.
В България
• Докладвайте инцидента на звената за киберпрестъпления на българското Министерство на вътрешните работи.
• Уведомете незабавно вашата банка или доставчик на плащания.
• Докладвайте за измамни уебсайтове на доставчика на хостинг услуги и регистратора на домейни.
• Запазете всички имейли, фактури, записи за плащания, снимки на екрана и кореспонденция.
Международно докладване
• Докладвайте за измамата на онлайн пазара, където се е появила обявата.
• Уведомете финансовите институции в